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一个小白投资者的10年定投计划实盘(无脑量化),诚邀指正

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发表于 2016-2-28 09:30:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
本计划的操作起始日期大概在2015年11月13日,截至2016-02-26日,持仓情况及计划如下图所示









总体策略:
1、投资期限10年以内,清仓策略还没有完全想好,但肯定是基于某个市盈率(恒生到13倍左右)或者年化盈利15%左右清仓
2、采用价值平均策略,每日市值增加2000元,偶尔的情况下,会调整这个金额(如果大跌可能会增加,如果大涨可能会减少)
3、总市值按照昨日市盈率的倒数在基金之间动态分配,日内随机平衡(有时间、想起来就操作),当日计划金额与实际金额差额大于500元,则买入或卖出进行平衡(之所以用500元,是因为万二的手续费,将来有可能增大这个金额)
4、这些基金中,之所以选择150176而没有选择510900的原因是利用150176的高弹性日内高抛低吸,长期而言能否战胜150176的资金成本还不确认,所以不知道是否需要调整到510900

以上策略,希望得到各位老师的帮助和指正,以便我更好的调整计划,本小白将不胜感激,毕竟今年40岁了,人生没有几个10年了。如无特殊情况,我会每日更新截图,如有同道中人的鼓励和同行,也算增加我漫漫长夜不断坚持下去的动力
同时策略中借鉴了一些大佬的思想,在此一并感谢
发表于 2016-2-28 10:42:00 | 显示全部楼层
10年好长啊。
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发表于 2016-2-28 10:50:00 | 显示全部楼层
呵呵,感谢消灭零回复,本计划最长十年(赌国运吧),中间如果达到止盈条件(譬如恒生指数13倍)或者年化15以上,考虑全部或者部分赎回
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发表于 2016-2-28 10:58:00 | 显示全部楼层
何不追求稳健的年化10的债券,然后再择机定投基金。当然择机就靠自己感知了。长期定投效果不佳。债券+波段定投也是可以参考的。可以参考天天基金网的定投排行。
http://fund.eastmoney.com/dingtou/syph_wndt.html
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发表于 2016-2-28 11:19:00 | 显示全部楼层
前辈您好,我谈一下我的一些不成熟的想法,供您参考,也请您赐教和批判。
1.全球经济若不发生大的倒退,10年可能赶上两波牛市,及时止盈避免坐过山车。
2. 您采取的是每日定投的办法吧,个人认为定投省时省力一些比较好,每日定投得每日看盘呀,一周一次或者一月两次会不会更好呢?
3. 每日市值2000元,会不会因为遇到大跌而过早消耗掉您的存量资金呢,毕竟我们也不好猜测底部在哪里能有多长的时间。
4. 如果进行H股B的高抛低吸券商的佣金应当考虑,如果操作的资金量少而券商每次收取5元的费用就太高,应该考虑华泰证券这样的文艺券商降低交易成本。
5. H股B需要向A支付利息,目前的融资成本是14.17%,若长期熊市长期持有可能会很不利。
6. 统筹考虑存量资金和增量资金,10年之后您的孩子需要上大学,您的父母年龄增大可能医疗、养老费用也会随之上升,不妨在后期适度降低风险偏好,留出专门的教育和养老基金。
7. 在合适的时候(感觉自己说了废话,就是大概率的底部区域)增加资金投入,如果进入右侧的上涨通道建议坚定持有或每逢高点位适度减持,以免在高位还持续增资。
8. 从长期来看中小盘股票收益更好,若之后A股中小创泡沫挤完可以考虑低位定投或一次性买入中证500ETF或场外的主要投资中小板的基金。
请您和众位老师批评指正,期待您的反馈。
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发表于 2016-2-28 11:20:00 | 显示全部楼层
@江天一叶,谢谢
1、我现在用的就是华泰证券,最低0.1元,但是他们说做不到基金万一,请问有什么办法?
2、160416没有怎么研究过,不知道跟踪指数的效果如何,而且放在一个较长的期间,石油的价值会如何变化心理没谱,毕竟新能源的出现日新月异,集思录也曾经为此争议颇多
3、投资150176的目的就是利用其高波动性做高抛低吸,所以目前三只基金不太考虑变更,有可能会在适当的时候增加上证50

@king100,您好,请问“何不追求稳健的年化10的债券”,这句话怎么理解?
个人认为债券投资还是需要花一些功夫的,不属于小白的投资范围了,那么有没有可能找到年化10%以上收益的债券基金呢?既然是债券基金,那就意味着我不可能为此承受像股票基金或者指数基金那样的风险了,也不可能采用所谓的定投策略了,可是实际情况呢,看看历史上最好的债券类基金,又心里不免戚戚然



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发表于 2016-2-28 11:26:00 | 显示全部楼层
150176…………这个不敢长期定投
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发表于 2016-2-28 11:27:00 | 显示全部楼层
1、是老华泰用户到不了更优惠的费率就算了,也差不了多少,最底0.1元比较重要。
2、配上石油是基于低市盈率的思路,蛋不能放一个篮子里,你分到以上三个基金,其实就一个篮子里,所以说重复。
3、定投就别去作高抛低吸了,现在开始定投是基于对目前价值作出的判断,要克服的是恐惧,机械下单就成了。
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发表于 2016-2-28 11:55:00 | 显示全部楼层
每年动态平衡就可以了,每日市值平均就太过了,市值平均本质是高卖低买,你用市盈率作标准就成了,还多那么多事,嫌自己事不多,仪式感多些来感动自己?你不是基金管理人,坚持不了多久的。而且不觉得有什么作用。
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发表于 2016-2-28 11:58:00 | 显示全部楼层
请问各位导师:100万资金若有银行发行的6.7%年化收益2.5年期固定理财产品,买还是不买?自己的钱,5年内不会用的,还有更好的投资渠道吗?谢谢!
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发表于 2016-2-28 12:04:00 | 显示全部楼层
肯定是基于某个市盈率(恒生到13倍左右)或者年化盈利15%左右清仓
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问题是拿H股举例,如果内地银行盈利大幅下降,导致市盈率高于20倍而价格继续跌20%你怎么办
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发表于 2016-2-28 12:13:00 | 显示全部楼层
因为你投港股的原因就是觉得港股跌倒位了,这是你投资的前提对不对,你用定投岂不是成本价投的越来越高
我觉得你这个逻辑有问题,既然你考虑十年的期限,你定了这么长的时间短期的波动肯定是无所谓的,那这样考虑的话如今其实还不如直接预留出要用的资金剩下的直接全部进去建仓(当然现在除去港股外A股和美股都还没跌到位),然后在用不断补充的方式建立定投计划
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发表于 2016-2-28 12:26:00 | 显示全部楼层
很简单,出现这种情况,H股会继续暴跌,市盈率还会降,这样继续定投的原则没有违背。而且从PE<6到PE>20,金融业的盈利在短期内出现这么大的幅度的下降的情况,那么我们考虑的就不是资金贬值这么小的事情了。而且采用的是定投,不是对赌的压注,心态会好多了。
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发表于 2016-2-28 12:31:00 | 显示全部楼层
100W可以去招行找主管慢慢谈。
非常同意,100万资金,5年不用的闲钱,仅追求6.7%的收益,而且不一定是年化,稍微偏低了一些哦
不过我的追求好像也不高,呵呵,年化10%到15%,只是时间风险可能要大一些
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发表于 2016-2-28 13:21:00 | 显示全部楼层
我是赞同用基金定投来过滤投资者的人性弱点。但是目前来看计划10年的定投也不算一个好方法。年化10%的债券不是债券型基金。我15年使用了定投的方法全年收益70%,在6月后退出全部的定投,甚至在目前的点位,我认为也没有定投的价值。

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